Sporenia do target click fondov
Filozofiou target click fondov je udržať dosiahnutú hodnotu fondu takzvaným zaklikávaním (zaisťovaním) výnosov. Na konci každého mesiaca je porovnaná trhová hodnota fondu s poslednou zakliknutou hodnotou. Pokiaľ je trhová hodnota vyššia ako je posledná zakliknutá, je zaistená nová hodnota. Target click fondy sú otvárané na konkrétne investičné obdobie.
Ak investor chce investovať alebo sporiť do roku 2020, potom by mal voliť fond, ktorého cieľovým rokom je rok 2020. Investor nakupuje a predáva podiely za trhovú hodnotu. Pokiaľ odpredá podiely v cieľovom roku, cena bude rovná poslednej zakliknutej hodnote fondu a nie trhovej hodnote. Znamená to, že na konci programu dostane poslednú zakliknutú hodnotu, teda minimálne 100 % sumy, ktorú do fondu investoval.
Sporenie prostredníctvom Target click fondov je vhodné pre najkonzervatívnejších klientov v porovnaní s manažovanými sporeniami, alebo sporeniami do fondov absolútneho výnosu.
Na grafe si môžeme znázorniť ako funguje zaklikávanie. Prvého septembra 2009 bola zakliknutá hodnota 1. V októbri 2009 bola hodnota vyššia ako posledná zakliknutá, teda je zakliknutá hodnota 2. V novembri 2009 je zakliknutá hodnota 3, aj keď bola počas mesiaca hodnota vyššia. Platí tá hodnota, ktorá bola dosiahnutá na konci mesiaca. Ak nastane pokles, 1.2.2010 nie je hodnota 5 zakliknutá a ostáva platná hodnota 4. Ak klient investuje 1.2.2010, nakúpi podiely za platnú trhovú cenu, ale v cieľovom roku vie, že dostane minimálne cenu rovnú hodnote 4. Ak naopak 1.2.2010 predá svoje podiely, nepredá ich za cenu rovnú hodnote 4, ale za trhovú cenu.
Naša ponuka sporení do target click fondov:
Sporenie do Fortis plan target click fund
Všetky target click fondy z našej ponuky spravuje spoločnosť Fortis. Uvedené target click fondy okrem zamykania výnosov využívajú aj tzv. lifecycle stratégiu. Znamená to, že prispôsobujú svoje portfólio s približujúcim sa cieľovým rokom. Čím je cieľový rok bližšie, tým viac prevládajú v portfóliu fondu konzervatívne cenné papiere, najmä dlhopisy a nástroje peňažného trhu.
Pokiaľ máte otázky, alebo by ste si chceli takéto sporenie aktivovať, kontaktujte nás prosím kliknutím na tento odkaz.