Kríza ťahá gigantov aj trhy ku dnu
New York 16. septembra 2008 (SITA, TASR, SME) – Hypotekárna kríza, ktorej dôsledky sa začali prejavovať pred viac ako rokom spôsobuje krach finančných inštitúcií v USA. Po augustovom prevzatí kontroly vládou USA nad veľkými hypotekárnymi domami Fannie Mae a Freddie Mac koncom minulého týždňa otriasli trhmi ďalšie tri správy.
Ďalšie tri americké obrie finančné inštitúcie sa nachádzajú vo vážnych problémoch. Banka Merill Lynch skončila pod ochrannými krídlami Bank of America, ktorá ju prevzala. Banka Lehmann Brothers skončila v krachu a poisťovňa AIG sa nachádza taktioež pred krachom.
Predstavitelia amerického štátu New York poskytli poisťovni American International Group (AIG) čiastočnú záchranu, keď jej umožnili komplexný swap aktív v hodnote 20 mld. USD. Dlhodobý záchranný plán spoločnosti si však vyžiada ďalšie financovanie.
Okrem toho americká investičná banka JPMorgan Chase & Co v spolupráci s Goldman Sachs skúmajú medzi ďalšími možnosťami aj poskytnutie úveru pre AIG vo výške 70 mld. až 75 mld. USD. Snahu obidvoch bánk podporuje aj americká centrálna banka (Fed), ktorú AIG o pomoc žiadala v nedeľu. Poisťovňa sa na Fed obrátila po odmietnutí pomoci od viacerých private equity spoločností vrátane banky Berkshire Hathaway.
Problémy AIG súvisia podobne ako u jej konkurentov so zárukami na hypotekárne deriváty, čo jej spôsobilo v posledných troch kvartáloch stratu vo výške 18 mld. USD. V priebehu posledných dní sa AIG pokúšala získať kapitál rôznymi spôsobmi a vyhnúť sa zníženiu ratingov, no tri hlavné ratingové agentúry jej nakoniec zhoršili hodnotenie ratingu.
Analytici tvrdia, že AIG sa môže stať ďalšou spoločnosťou, ktorú zasiahne krach. Podľa guvernéra štátu New York, Davida Patersona sa predstavitelia štátu dohodli na zmiernení obmedzení pri výmene aktív, čím poskytnú AIG prekleňovací úver. Okrem toho je plánom guvernéra Patersona zachovanie pracovných miest v New Yorku.
Ratingové agentúry zhoršili rating AIG
Tri hlavné svetové ratingové agentúry znížili rating americkej poisťovacej spoločnosti American International Group (AIG) minimálne o dva stupne a varovali pred jeho ďalším znížením. Spoločný pokles hodnotenia ratingu spoločnosti oznámili agentúry v čase, keď AIG hľadá finančné zdroje na zabezpečenie likvidity, pričom svetová finančná kríza už položila na kolená dve najväčšie americké investičné banky.
Ratingová agentúra Moody’s znížila rating poisťovne AIG na stupeň A2 o z predchádzajúcej úrovne Aa3, Standard & Poor’s jej udelila nový rating na stupni A- z pôvodného AA-, zatiaľ čo Fitch zhoršila rating AIG z predchádzajúceho stupňa AA- na úroveň A. Rating AIG aj napriek poklesu hodnotenia zostáva na investičnom stupni, no všetky tri ratingové agentúry upozornili na možnosť jeho ďalšieho zhoršenia.
Európa čaká na dopady
Následky bankrotu amerického investičného giganta Lehman Brothers podľa nemeckého ministra financií a francúzskej ministerky hospodárstva nepriaznivo ovplyvnia európsku ekonomiku. "Je jasné, že kríza na finančnom trhu bude mať dopad na reálnu ekonomiku," povedal nemecký minister financií Peer Steinbrueck.
"Ak hospodársky rast bude aj naďalej spomaľovať, uvidíme vplyv na tvorbu pracovných miest a nezamestnanosť," vyhlásila francúzska ministerka hospodárstva Christine Lagarde a dodala, že kríza v nasledujúcich týždňoch spôsobí zvýšenie úverových nákladov.
"Prvotným nebezpečenstvom ekonomickej krízy pre občanov je nezamestnanosť, strata kúpyschopnosti obyvateľstva a strata pracovných miest," konštatoval európsky komisár pre hospodárske a menové záležitosti Joaquín Almunia.
Svet pumpuje do záchrany stámiliardy
Európska centrálna banka (ECB) dnes naliala na peňažný trh á70 miliárd eur (2,11 bilióna Sk). Dopyt zo strany bánk totiž prekročil hranicu á100 miliárd eur (3,01 bilióna Sk), pretože medzibankové úvery sa zmrazili. Dnes poskytnutá dodatočná likvidita má takmer dvojnásobnú hodnotu, ako finančné prostriedky, ktoré dala k dispozícii v pondelok - á30 miliárd eur (903,78 miliardy Sk). Príčinou sú turbulencie na finančných trhoch následkom krachu Lehman Brothers a predaja Merrill Lynch.
Dopyt po jednodňových (overnight) peniazoch dosiahol 102,48 miliardy eur (3,09 bilióna Sk). ECB informovala, že finančné prostriedky poskytla za priemerný úrok 4,4 %. Na aukcii sa zúčastnilo 56 bánk. ECB v pondelok vyhlásila, že dodatočná likvidita má zaistiť bezproblémové fungovanie peňažného trhu v eurozóne.
Japonská centrálna banka (BoJ) poskytla finančnému trhu krajiny injekciu v hodnote 1,5 bil. japonských jenov (JPY), čím sa snaží zabezpečiť stabilitu na otrasenom trhu. Táto podpora trhu predstavuje najväčšiu jednodňovú hotovostnú injekciu za posledných päť mesiacov. "BoJ bude pozorne monitorovať posledný vývoj na americkom finančnom trhu a jeho dopad," uviedol guvernér centrálnej banky Masaaki Shirakawa pred dvojdňovým rokovaním bankovej rady o nastavení úrokových sadzieb. Podľa nariadenia japonských úradov musela japonská divízia banky Lehman Brothers ukončiť činnosť, pričom v krátkom čase možno vyhľadá ochranu pred veriteľmi podobne ako jej americká matka.
Trhy zaznamenali výrazný prepad akcií
Akcie európskych spoločností v pondelok poklesli, keď finančný sektor na čele s britskou HBOS reagoval na žiadosť americkej banky Lehman Brothers o ochranu pred veriteľmi, čo podnietilo obavy z pádu ďalších bánk. HBOS oslabila takmer o 18 % a potvrdila tak svoju citlivosť na vývoj medzibankového trhu. Švajčiarska UBS stratila takmer 15 % a Deutsche Bank sa prepadla o 6,4 %.
V energetickom sektore si pohoršil Total s poklesom o 5 % a Royal Dutch Shell si odpísal 4,4 %. Pre pokles cien drahých kovov stratili aj ťažobné spoločnosti ako Rio Tinto, s prepadom o 6,6 %, BHP Billiton stratila 4,5 %. Švajčiarsky výrobca chemikálií Ciba, naopak, vzrástol o 28 %, čím reagoval na hotovostnú ponuku od konkurenčnej BASF, ktorá oslabila o 4,2 %. Paneurópsky index FTSEurofirst 300 uzavrel pondelkové obchodovanie s poklesom o 3,6 % na hodnote 1 119,94, čo bola v tomto roku najnižšia uzatváracia úroveň od 16. júla.
Americký akciový trh v pondelok zaznamenal najhorší obchodný deň od otvorenia trhov po teroristických útokoch 11. septembra. Dôvodom bolo zvýšenie obáv o stabilitu finančného systému po tom, čo štvrtá najväčšia banka Lehman Brothers požiadala o ochranu pred bankrotom, pričom poisťovateľ American International Group (AIG) zaznamenal prudký pokles akcií. Index priemyselných blue chips Dow Jones oslabil o 4,42 % na 10 917,51 bodu, čo bol najväčší jednodňový bodový pokles od septembra 2001.
Širší index Standard & Poor’s 500 klesol o 4,71 % na 1 192,70 bodu a zaznamenal tak najväčšie percentuálne oslabenie od teroristických útokov v septembri 2001. Technologický Nasdaq stratil 3,6 % na 2 179,91 bodu. V bankovom sektore sa nedarilo Bank of America, ktorá stratila až 21,3 %, Goldman Sachs oslabila o 12,1 %, Morgan Stanley si odpísala 13,5 %, sporiteľňa Washington Mutual poklesla o 26,7 % a Wachovia stratila 25 %, zatiaľ čo bývalý najväčší poisťovateľ na svete AIG poklesol o 60,8 %.
Tokijská burza v utorok oslabila na najnižšiu úroveň za posledné tri roky v reakcii na problémy amerického finančného sektora, ktoré zachvátili celý svet. Hlavný akciový index Nikkei poklesol na najnižšiu úroveň od júla 2005, pričom si odpísal 5 % na 11 609,72 bodu. Širší Topix stratil 5,1 % na 1 117,57 bodu.
Vo finančnom sektore sa prepadli akcie najväčšej banky Mitsubishi UFJ o 7,7 %, druhá najväčšia banka Mizuho poklesla o 10,7 % a tratia Sumitomo Mitsui stratila 9,8 %. Maklérska firma Nomura Holdings oslabila o 9,8 %, výrobca fotoaparátov Canon si odpísal 10,1 % a automobilka Toyota Motor poklesla o 3,8 %.
Reagovať na túto správu
» Reagovať na túto správuVaše komentáre
Žiadne komentáre. Pridať komentár.» Archív newslettrov